Objetivo
CEPAT89 aplica un enfoque basado en el riesgo para detectar actividades sospechosas, proteger a los jugadores, verificar identidades y mantener un historial financiero fiable.
Verificación de identidad
- Se puede solicitar un documento nacional de identidad, un pasaporte o un documento oficial.
- Se puede requerir un comprobante de domicilio reciente.
- Se puede solicitar una prueba del método de pago, una prueba de la dirección de cripto o información sobre el origen de los fondos según el riesgo.
- Los formatos de carga aceptados en el área de la cuenta son JPG, PNG y PDF, con un límite de 10 MB por archivo.
Cuándo se solicitan los controles
- Antes de un retiro, ya que se requiere un KYC aprobado para retirar.
- Cuando los depósitos acumulados superan los 2.000 EUR en un periodo móvil de 30 días, o cuando una única operación supera los 1.000 EUR, conforme a los umbrales del GAFI y a la Directiva 5AMLD aplicable a los servicios de juego en línea.
- Cuando una transacción, un inicio de sesión, un destino de retiro o un patrón de juego parecen inusuales.
- Cuando lo exija la ley, un proveedor de pago o una revisión interna.
Transacciones en cripto
Los depósitos en cripto pueden revisarse por divisa, red, dirección, importe, frecuencia y referencia de la transacción. Los jugadores solo deben enviar fondos que tengan derecho a utilizar.
Monitorización y acciones
- Las operaciones pueden retrasarse durante una revisión de cumplimiento.
- Un retiro puede rechazarse si el destino no es válido, la cuenta no está verificada o se detecta una actividad prohibida.
- Las cuentas, bonificaciones, juegos o transacciones pueden suspenderse mientras hay una investigación pendiente.
- La actividad sospechosa puede comunicarse a las autoridades competentes cuando lo exija la ley.
Registros y confidencialidad
Los documentos e información de AML/KYC se tratan con acceso restringido y se conservan conforme a los deberes aplicables, las necesidades de auditoría, la prevención del fraude y la defensa de los derechos de CEPAT89.
Enfoque basado en el riesgo
CEPAT89 aplica comprobaciones proporcionadas basadas en el riesgo. Algunas cuentas pueden verificarse en el registro, antes de un retiro, tras una actividad inusual, tras un cambio del método de pago o cuando se alcanza un umbral financiero.
La verificación puede incluir identidad, edad, dirección, cribado de sanciones, prueba de titularidad del pago, origen de los fondos u origen del patrimonio cuando el perfil o las transacciones lo justifiquen.
Factores que activan una revisión
- Depósitos o retiros inusuales para la actividad de la cuenta.
- Múltiples métodos de pago, direcciones de cripto de alto riesgo o destinos incoherentes.
- Datos de la cuenta o documentos que no coinciden.
- Acceso desde países o dispositivos que presentan un riesgo mayor.
- Comportamiento que indique fraude, blanqueo, evasión de restricciones o fondos de terceros.
Medidas posibles
Durante una revisión de AML/KYC, algunos depósitos, retiros, bonificaciones o el acceso al juego pueden suspenderse. Si los documentos son insuficientes, están caducados, falsificados o son incoherentes, la cuenta puede permanecer limitada hasta que se resuelva.
CEPAT89 puede rechazar una transacción, cancelar una bonificación, cerrar una cuenta o conservar información cuando sea necesario para el cumplimiento, la seguridad, las disputas o las obligaciones de notificación aplicables.