Mục đích
CEPAT89 áp dụng một phương pháp dựa trên rủi ro để phát hiện hoạt động đáng ngờ, bảo vệ người chơi, xác minh danh tính và duy trì một lịch sử tài chính đáng tin cậy.
Xác minh danh tính
- Một thẻ căn cước quốc gia, hộ chiếu hoặc tài liệu của chính phủ có thể được yêu cầu.
- Bằng chứng địa chỉ gần đây có thể được yêu cầu.
- Bằng chứng phương thức thanh toán, bằng chứng địa chỉ tiền mã hóa hoặc thông tin nguồn gốc tiền có thể được yêu cầu tùy thuộc vào rủi ro.
- Các định dạng tải lên được chấp nhận trong khu vực tài khoản là JPG, PNG và PDF, với giới hạn 10 MB cho mỗi tệp.
Khi nào các kiểm tra được yêu cầu
- Trước khi rút tiền, vì KYC được phê duyệt là bắt buộc để rút tiền.
- Khi tổng số tiền nạp tích lũy vượt quá 2.000 EUR trong khoảng thời gian luân chuyển 30 ngày, hoặc khi một giao dịch đơn lẻ vượt quá 1.000 EUR, phù hợp với các ngưỡng của FATF và Chỉ thị 5AMLD áp dụng cho các dịch vụ chơi game trực tuyến.
- Khi một giao dịch, đăng nhập, đích đến rút tiền hoặc kiểu chơi game có vẻ bất thường.
- Khi luật pháp, một nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc một cuộc xem xét nội bộ yêu cầu.
Giao dịch tiền mã hóa
Các khoản nạp tiền mã hóa có thể được xem xét theo loại tiền tệ, mạng lưới, địa chỉ, số tiền, tần suất và thông tin tham chiếu giao dịch. Người chơi chỉ được gửi tiền mà họ có quyền sử dụng.
Giám sát và hành động
- Các thao tác có thể bị trì hoãn trong quá trình xem xét tuân thủ.
- Một khoản rút tiền có thể bị từ chối nếu đích đến không hợp lệ, tài khoản chưa được xác minh hoặc phát hiện hoạt động bị cấm.
- Tài khoản, tiền thưởng, trò chơi hoặc giao dịch có thể bị đình chỉ trong khi một cuộc điều tra đang chờ xử lý.
- Hoạt động đáng ngờ có thể được báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền khi luật pháp yêu cầu.
Hồ sơ và bảo mật
Các tài liệu và thông tin AML/KYC được xử lý với quyền truy cập hạn chế và được lưu giữ theo các nghĩa vụ hiện hành, nhu cầu kiểm toán, phòng chống gian lận và bảo vệ các quyền của CEPAT89.
Phương pháp dựa trên rủi ro
CEPAT89 áp dụng các kiểm tra dựa trên rủi ro một cách tương xứng. Một số tài khoản có thể được xác minh khi đăng ký, trước khi rút tiền, sau hoạt động bất thường, sau khi thay đổi phương thức thanh toán hoặc khi đạt đến một ngưỡng tài chính.
Việc xác minh có thể bao gồm danh tính, độ tuổi, địa chỉ, kiểm tra các lệnh trừng phạt, bằng chứng quyền sở hữu phương thức thanh toán, nguồn gốc tiền hoặc nguồn gốc tài sản khi hồ sơ hoặc các giao dịch chứng minh điều đó là hợp lý.
Các yếu tố kích hoạt xem xét
- Các khoản nạp tiền hoặc rút tiền bất thường so với hoạt động của tài khoản.
- Nhiều phương thức thanh toán, các địa chỉ tiền mã hóa rủi ro cao hoặc các đích đến không nhất quán.
- Dữ liệu tài khoản hoặc các tài liệu không khớp với nhau.
- Truy cập từ các quốc gia hoặc thiết bị có rủi ro cao hơn.
- Hành vi cho thấy gian lận, rửa tiền, trốn tránh hạn chế hoặc tiền của bên thứ ba.
Các biện pháp có thể áp dụng
Trong quá trình xem xét AML/KYC, một số khoản nạp tiền, rút tiền, tiền thưởng hoặc quyền truy cập lối chơi có thể bị đình chỉ. Nếu các tài liệu không đầy đủ, đã hết hạn, bị làm giả hoặc không nhất quán, tài khoản có thể vẫn bị hạn chế cho đến khi được giải quyết.
CEPAT89 có thể từ chối một giao dịch, hủy bỏ một khoản tiền thưởng, đóng một tài khoản hoặc lưu giữ thông tin khi cần thiết cho mục đích tuân thủ, bảo mật, tranh chấp hoặc các nghĩa vụ báo cáo hiện hành.