Цель
CEPAT89 применяет риск-ориентированный подход для выявления подозрительной активности, защиты игроков, проверки личности и ведения надёжной финансовой истории.
Проверка личности
- Может быть запрошена национальная идентификационная карта, паспорт или государственный документ.
- Может потребоваться недавнее подтверждение адреса.
- В зависимости от риска могут быть запрошены подтверждение способа оплаты, подтверждение криптоадреса или информация об источнике средств.
- Допустимые форматы загрузки в личном кабинете — JPG, PNG и PDF, с ограничением 10 MB на файл.
Когда запрашиваются проверки
- Перед выводом средств, поскольку для вывода требуется одобренная KYC.
- Когда совокупные депозиты превышают 2 000 EUR за скользящий 30-дневный период или когда отдельная операция превышает 1 000 EUR, в соответствии с пороговыми значениями ФАТФ и Директивой 5AMLD, применимой к услугам онлайн-гемблинга.
- Когда транзакция, вход в систему, адрес назначения вывода или игровая модель выглядят необычными.
- Когда этого требует закон, платёжный провайдер или внутренняя проверка.
Криптовалютные транзакции
Криптодепозиты могут проверяться по валюте, сети, адресу, сумме, частоте и ссылке транзакции. Игроки должны отправлять только те средства, на использование которых они имеют право.
Мониторинг и действия
- Операции могут быть задержаны во время проверки на соответствие нормативным требованиям.
- В выводе средств может быть отказано, если адрес назначения недействителен, аккаунт не верифицирован или обнаружена запрещённая активность.
- Аккаунты, бонусы, игры или транзакции могут быть приостановлены на время проведения расследования.
- О подозрительной активности может быть сообщено компетентным органам, когда этого требует закон.
Записи и конфиденциальность
Документы и информация AML/KYC обрабатываются с ограниченным доступом и хранятся в соответствии с применимыми обязанностями, потребностями аудита, предотвращением мошенничества и защитой прав CEPAT89.
Риск-ориентированный подход
CEPAT89 применяет соразмерные риск-ориентированные проверки. Некоторые аккаунты могут проверяться при регистрации, перед выводом средств, после необычной активности, после изменения способа оплаты или при достижении финансового порога.
Верификация может включать личность, возраст, адрес, проверку по санкционным спискам, подтверждение владения способом оплаты, источник средств или источник благосостояния, когда это оправдано профилем или транзакциями.
Триггеры проверки
- Депозиты или выводы, необычные для активности аккаунта.
- Множественные способы оплаты, криптоадреса высокого риска или несогласованные адреса назначения.
- Данные аккаунта или документы, которые не совпадают.
- Доступ из стран или с устройств, представляющих повышенный риск.
- Поведение, указывающее на мошенничество, отмывание денег, обход ограничений или средства третьих лиц.
Возможные меры
Во время проверки AML/KYC некоторые депозиты, выводы, бонусы или доступ к игровому процессу могут быть приостановлены. Если документы недостаточны, просрочены, фальсифицированы или несогласованны, аккаунт может оставаться ограниченным до разрешения вопроса.
CEPAT89 может отказать в транзакции, аннулировать бонус, закрыть аккаунт или сохранить информацию, когда это необходимо для соблюдения нормативных требований, безопасности, споров или применимых обязательств по отчётности.