Objetivo
O CEPAT89 aplica uma abordagem baseada no risco para detectar atividades suspeitas, proteger os jogadores, verificar identidades e manter um histórico financeiro confiável.
Verificação de identidade
- Pode ser solicitada uma carteira de identidade, passaporte ou documento governamental.
- Pode ser exigido um comprovante de endereço recente.
- Comprovante de método de pagamento, comprovante de endereço de cripto ou informações sobre a origem dos fundos podem ser solicitados conforme o risco.
- Os formatos de upload aceitos na área da conta são JPG, PNG e PDF, com um limite de 10 MB por arquivo.
Quando os controles são solicitados
- Antes de um saque, porque o KYC aprovado é necessário para sacar.
- Quando os depósitos acumulados ultrapassam 2.000 EUR num período móvel de 30 dias, ou quando uma única operação excede 1.000 EUR, em conformidade com os limites do GAFI e com a Diretiva 5AMLD aplicável aos serviços de jogo online.
- Quando uma transação, login, destino de saque ou padrão de jogo parecem incomuns.
- Quando exigido por lei, por um provedor de pagamento ou por uma revisão interna.
Transações em cripto
Os depósitos em cripto podem ser revisados por moeda, rede, endereço, valor, frequência e referência da transação. Os jogadores só devem enviar fundos que têm o direito de utilizar.
Monitoramento e ações
- As operações podem ser atrasadas durante uma revisão de conformidade.
- Um saque pode ser recusado se o destino for inválido, a conta não estiver verificada ou uma atividade proibida for detectada.
- Contas, bônus, jogos ou transações podem ser suspensos enquanto uma investigação estiver pendente.
- Atividades suspeitas podem ser comunicadas às autoridades competentes quando exigido por lei.
Registros e confidencialidade
Os documentos e informações de AML/KYC são tratados com acesso restrito e conservados de acordo com os deveres aplicáveis, as necessidades de auditoria, a prevenção de fraude e a defesa dos direitos do CEPAT89.
Abordagem baseada no risco
O CEPAT89 aplica verificações proporcionais baseadas no risco. Algumas contas podem ser verificadas no cadastro, antes de um saque, após uma atividade incomum, após a alteração de um método de pagamento ou quando um limite financeiro é atingido.
A verificação pode incluir identidade, idade, endereço, triagem de sanções, comprovante de titularidade do pagamento, origem dos fundos ou origem do patrimônio quando o perfil ou as transações o justificarem.
Gatilhos de revisão
- Depósitos ou saques incomuns para a atividade da conta.
- Múltiplos métodos de pagamento, endereços de cripto de alto risco ou destinos inconsistentes.
- Dados ou documentos da conta que não correspondem entre si.
- Acesso a partir de países ou dispositivos que apresentam risco mais elevado.
- Comportamento que indica fraude, lavagem, evasão de restrições ou fundos de terceiros.
Medidas possíveis
Durante uma revisão de AML/KYC, alguns depósitos, saques, bônus ou o acesso ao jogo podem ser suspensos. Se os documentos forem insuficientes, expirados, falsificados ou inconsistentes, a conta pode permanecer limitada até a resolução.
O CEPAT89 pode recusar uma transação, cancelar um bônus, encerrar uma conta ou reter informações quando necessário para conformidade, segurança, litígios ou obrigações de comunicação aplicáveis.