目的
CEPAT89 は、不審な活動を検知し、プレイヤーを保護し、本人確認を行い、信頼性のある財務履歴を維持するために、リスクベースのアプローチを適用します。
本人確認
- 国民身分証明書、パスポート、または政府発行の書類を求める場合があります。
- 最近の住所証明が必要となる場合があります。
- リスクに応じて、決済手段の証憑、暗号資産アドレスの証憑、または資金源の情報を求める場合があります。
- アカウントエリアで受け付けるアップロード形式は JPG、PNG、PDF であり、1ファイルあたり10 MB の制限があります。
確認が求められる場合
- 出金前。出金には承認済みの KYC が必要であるため。
- 累計の入金額が30日間の移動期間において2,000ユーロを超える場合、または単一の取引が1,000ユーロを超える場合。これは FATF の基準値および、オンラインゲーミングサービスに適用される第5次マネー・ローンダリング防止指令（5AMLD）に準拠します。
- 取引、ログイン、出金先、またはゲーミングのパターンが通常と異なると見られる場合。
- 法令、決済プロバイダー、または社内審査により求められる場合。
暗号資産取引
暗号資産の入金は、通貨、ネットワーク、アドレス、金額、頻度、取引の参照情報によって審査される場合があります。プレイヤーは、自らが使用する権利を有する資金のみを送付しなければなりません。
監視および措置
- コンプライアンス審査の間、操作が遅延されることがあります。
- 出金先が無効である場合、アカウントが認証されていない場合、または禁止された活動が検知された場合、出金は拒否されることがあります。
- 調査が継続している間、アカウント、ボーナス、ゲーム、または取引が停止されることがあります。
- 法令により求められる場合、不審な活動は所管当局に報告されることがあります。
記録および守秘
AML/KYC の書類および情報は、アクセスを制限して取り扱われ、適用される義務、監査上の必要性、不正の防止、および CEPAT89 の権利の擁護に従って保存されます。
リスクベースのアプローチ
CEPAT89 は、リスクに比例した確認を適用します。一部のアカウントは、登録時、出金前、通常と異なる活動の後、決済手段の変更の後、または財務上のしきい値に達した時点で認証されることがあります。
認証には、プロフィールまたは取引がそれを正当化する場合に、本人確認、年齢、住所、制裁リストの照合、決済手段の所有の証明、資金源、または資産源が含まれることがあります。
審査のきっかけ
- アカウントの活動からみて通常と異なる入金または出金。
- 複数の決済手段、高リスクの暗号資産アドレス、または一貫しない出金先。
- 一致しないアカウントデータまたは書類。
- より高いリスクを示す国またはデバイスからのアクセス。
- 不正、マネーロンダリング、制限の回避、または第三者の資金を示す行動。
取り得る措置
AML/KYC の審査の間、一部の入金、出金、ボーナス、またはゲームプレイへのアクセスが停止されることがあります。書類が不十分、期限切れ、偽造、または一貫しない場合、アカウントは解決まで制限されたままとなることがあります。
CEPAT89 は、コンプライアンス、セキュリティ、紛争、または適用される報告義務のために必要な場合に、取引を拒否し、ボーナスを取り消し、アカウントを閉鎖し、または情報を保持することがあります。