Finalità
CEPAT89 applica un approccio basato sul rischio per individuare attività sospette, proteggere i giocatori, verificare le identità e mantenere una cronologia finanziaria affidabile.
Verifica dell’identità
- Possono essere richiesti una carta d’identità nazionale, un passaporto o un documento governativo.
- Può essere richiesta una prova di residenza recente.
- A seconda del rischio, possono essere richieste una prova del metodo di pagamento, una prova dell’indirizzo crypto o informazioni sulla provenienza dei fondi.
- I formati di caricamento accettati nell’area account sono JPG, PNG e PDF, con un limite di 10 MB per file.
Quando vengono richiesti i controlli
- Prima di un prelievo, perché per prelevare è richiesto un KYC approvato.
- Quando i depositi cumulativi superano 2.000 EUR in un periodo mobile di 30 giorni, oppure quando una singola operazione supera 1.000 EUR, in conformità alle soglie GAFI e alla direttiva 5AMLD applicabile ai servizi di gioco online.
- Quando una transazione, un accesso, una destinazione di prelievo o uno schema di gioco appaiono insoliti.
- Quando richiesto dalla legge, da un fornitore di servizi di pagamento o da una revisione interna.
Transazioni in criptovaluta
I depositi in criptovaluta possono essere esaminati per valuta, rete, indirizzo, importo, frequenza e riferimento della transazione. I giocatori devono inviare esclusivamente fondi di cui hanno il diritto di disporre.
Monitoraggio e azioni
- Le operazioni possono essere ritardate durante una revisione di conformità.
- Un prelievo può essere rifiutato se la destinazione non è valida, l’account non è verificato o viene rilevata un’attività vietata.
- Account, bonus, giochi o transazioni possono essere sospesi in attesa di un’indagine.
- Le attività sospette possono essere segnalate alle autorità competenti quando richiesto dalla legge.
Registri e riservatezza
I documenti e le informazioni AML/KYC sono gestiti con accesso limitato e conservati in conformità agli obblighi applicabili, alle esigenze di audit, alla prevenzione delle frodi e alla difesa dei diritti di CEPAT89.
Approccio basato sul rischio
CEPAT89 applica controlli proporzionati basati sul rischio. Alcuni account possono essere verificati al momento della registrazione, prima di un prelievo, dopo un’attività insolita, dopo un cambio del metodo di pagamento o al raggiungimento di una soglia finanziaria.
La verifica può includere identità, età, indirizzo, screening delle sanzioni, prova di titolarità del pagamento, provenienza dei fondi o provenienza del patrimonio quando il profilo o le transazioni lo giustificano.
Fattori che attivano una revisione
- Depositi o prelievi insoliti rispetto all’attività dell’account.
- Metodi di pagamento multipli, indirizzi crypto ad alto rischio o destinazioni incoerenti.
- Dati dell’account o documenti che non corrispondono.
- Accesso da paesi o dispositivi che presentano un rischio maggiore.
- Comportamenti che indicano frode, riciclaggio, elusione delle restrizioni o fondi di terzi.
Misure possibili
Durante una revisione AML/KYC, alcuni depositi, prelievi, bonus o l’accesso al gioco possono essere sospesi. Se i documenti sono insufficienti, scaduti, falsificati o incoerenti, l’account può restare limitato fino alla risoluzione.
CEPAT89 può rifiutare una transazione, annullare un bonus, chiudere un account o conservare informazioni ove necessario per la conformità, la sicurezza, le controversie o gli obblighi di segnalazione applicabili.