उद्देश्य
CEPAT89 संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने, खिलाड़ियों की रक्षा करने, पहचानों को सत्यापित करने और एक विश्वसनीय वित्तीय इतिहास बनाए रखने के लिए एक जोखिम-आधारित दृष्टिकोण लागू करता है।
पहचान सत्यापन
- एक राष्ट्रीय पहचान-पत्र, पासपोर्ट या सरकारी दस्तावेज़ का अनुरोध किया जा सकता है।
- पते का हालिया प्रमाण आवश्यक हो सकता है।
- जोखिम के आधार पर भुगतान-विधि का साक्ष्य, क्रिप्टो-पते का साक्ष्य या धन के स्रोत की जानकारी का अनुरोध किया जा सकता है।
- खाता क्षेत्र में स्वीकृत अपलोड प्रारूप JPG, PNG और PDF हैं, जिनमें प्रति फ़ाइल 10 MB की सीमा है।
जाँच कब अनुरोधित की जाती है
- निकासी से पहले, क्योंकि निकासी के लिए अनुमोदित KYC आवश्यक है।
- जब संचयी जमा 30 दिनों की निरंतर अवधि में EUR 2,000 से अधिक हो जाते हैं, या जब कोई एकल लेन-देन EUR 1,000 से अधिक हो जाता है, FATF सीमाओं और ऑनलाइन गेमिंग सेवाओं पर लागू 5AMLD निर्देश के अनुरूप।
- जब कोई लेन-देन, लॉगिन, निकासी गंतव्य या गेमिंग प्रतिमान असामान्य प्रतीत होता है।
- जब कानून, किसी भुगतान प्रदाता या किसी आंतरिक समीक्षा द्वारा आवश्यक हो।
क्रिप्टो लेन-देन
क्रिप्टो जमा की समीक्षा मुद्रा, नेटवर्क, पता, राशि, आवृत्ति और लेन-देन संदर्भ के आधार पर की जा सकती है। खिलाड़ियों को केवल वही धन भेजना चाहिए जिसके उपयोग के वे हकदार हैं।
निगरानी और कार्रवाइयाँ
- किसी अनुपालन समीक्षा के दौरान संक्रियाएँ विलंबित की जा सकती हैं।
- यदि गंतव्य अमान्य है, खाता सत्यापित नहीं है या निषिद्ध गतिविधि का पता चलता है तो निकासी अस्वीकार की जा सकती है।
- जाँच लंबित रहने के दौरान खाते, बोनस, गेम या लेन-देन निलंबित किए जा सकते हैं।
- कानून द्वारा आवश्यक होने पर संदिग्ध गतिविधि की सूचना सक्षम प्राधिकरणों को दी जा सकती है।
अभिलेख और गोपनीयता
AML/KYC दस्तावेज़ और जानकारी प्रतिबंधित पहुँच के साथ संभाले जाते हैं और लागू कर्तव्यों, अंकेक्षण आवश्यकताओं, धोखाधड़ी की रोकथाम तथा CEPAT89 के अधिकारों की रक्षा के अनुसार रखे जाते हैं।
जोखिम-आधारित दृष्टिकोण
CEPAT89 आनुपातिक जोखिम-आधारित जाँचें लागू करता है। कुछ खाते पंजीकरण के समय, निकासी से पहले, असामान्य गतिविधि के बाद, भुगतान विधि परिवर्तन के बाद या किसी वित्तीय सीमा तक पहुँचने पर सत्यापित किए जा सकते हैं।
जहाँ प्रोफ़ाइल या लेन-देन इसे उचित ठहराते हैं, वहाँ सत्यापन में पहचान, आयु, पता, प्रतिबंध जाँच, भुगतान स्वामित्व का प्रमाण, धन का स्रोत या संपत्ति का स्रोत शामिल हो सकता है।
समीक्षा के कारक
- खाता गतिविधि के लिए असामान्य जमा या निकासी।
- अनेक भुगतान विधियाँ, उच्च-जोखिम क्रिप्टो पते या असंगत गंतव्य।
- खाता आँकड़े या दस्तावेज़ जो मेल नहीं खाते।
- उच्चतर जोखिम प्रस्तुत करने वाले देशों या उपकरणों से पहुँच।
- धोखाधड़ी, लॉन्ड्रिंग, प्रतिबंध से बचाव या तृतीय-पक्ष धन का संकेत देने वाला आचरण।
संभावित उपाय
किसी AML/KYC समीक्षा के दौरान, कुछ जमा, निकासी, बोनस या गेमप्ले पहुँच निलंबित की जा सकती है। यदि दस्तावेज़ अपर्याप्त, समय-समाप्त, जाली या असंगत हैं, तो समाधान होने तक खाता सीमित रह सकता है।
CEPAT89 किसी लेन-देन को अस्वीकार कर सकता है, किसी बोनस को रद्द कर सकता है, किसी खाते को बंद कर सकता है या जहाँ अनुपालन, सुरक्षा, विवादों या लागू रिपोर्टिंग दायित्वों के लिए आवश्यक हो वहाँ जानकारी रोक सकता है।