الهدف
يتبع CEPAT89 نهجا مبنيا على المخاطر لاكتشاف النشاط المشبوه وحماية اللاعبين والتحقق من الهويات والحفاظ على سجل مالي موثوق.
التحقق من الهوية
- قد نطلب بطاقة هوية أو جواز سفر أو وثيقة حكومية.
- قد نطلب إثبات عنوان حديث.
- قد نطلب إثبات وسيلة دفع أو عنوان عملات مشفرة أو مصدر أموال حسب مستوى المخاطر.
- الصيغ المقبولة للرفع داخل الحساب هي JPG وPNG وPDF، بحد 10 MB لكل ملف.
متى تطلب الفحوصات
- قبل السحب، لأن KYC المعتمد مطلوب للسحب.
- عند تجاوز الإيداعات المتراكمة 2,000 EUR خلال فترة متحركة قدرها 30 يوما، أو عند تجاوز معاملة واحدة 1,000 EUR، تماشيا مع عتبات FATF وإطار 5AMLD الأوروبي المطبق على خدمات الألعاب عبر الإنترنت.
- عندما تبدو معاملة أو تسجيل دخول أو وجهة سحب أو نمط لعب غير معتاد.
- عندما يتطلب القانون أو مزود الدفع أو مراجعة داخلية ذلك.
معاملات العملات المشفرة
قد تتم مراجعة الإيداعات المشفرة حسب العملة والشبكة والعنوان والمبلغ والتكرار ومرجع المعاملة. يجب أن يرسل اللاعبون أموالا يملكون حق استخدامها فقط.
المراقبة والإجراءات
- قد تتأخر العمليات أثناء مراجعة الامتثال.
- قد يرفض السحب إذا كانت الوجهة غير صحيحة أو الحساب غير موثق أو تم اكتشاف نشاط محظور.
- قد يتم تعليق الحسابات أو المكافآت أو الألعاب أو المعاملات أثناء التحقيق.
- قد يتم الإبلاغ عن النشاط المشبوه للسلطات المختصة عندما يتطلب القانون ذلك.
السجلات والسرية
تعالج مستندات ومعلومات AML/KYC بوصول محدود وتحتفظ بها المنصة حسب المتطلبات والاحتياجات التدقيقية ومنع الاحتيال والدفاع عن حقوق CEPAT89.
نهج قائم على المخاطر
يطبق CEPAT89 فحوصات متناسبة مع المخاطر. قد يتم التحقق من بعض الحسابات عند التسجيل، قبل السحب، بعد نشاط غير معتاد أو عند تغيير وسيلة الدفع أو بلوغ حد مالي.
قد يشمل التحقق الهوية والعمر والعنوان وفحص العقوبات وإثبات ملكية وسيلة الدفع ومصدر الأموال أو الثروة عندما يبرر الملف ذلك.
مؤشرات المراجعة
- إيداعات أو سحوبات غير معتادة بالنسبة لنشاط الحساب.
- وسائل دفع متعددة أو عناوين تشفير عالية المخاطر أو وجهات غير متسقة.
- بيانات حساب أو مستندات غير متطابقة.
- الوصول من دول أو أجهزة ذات مخاطر أعلى.
- سلوك يشير إلى احتيال أو غسل أموال أو تجاوز قيود أو أموال طرف ثالث.
الإجراءات الممكنة
أثناء مراجعة AML/KYC، قد يتم تعليق بعض الإيداعات أو السحوبات أو المكافآت أو الوصول إلى اللعب. إذا كانت المستندات غير كافية أو منتهية أو مزورة أو غير متسقة، قد يبقى الحساب محدودا حتى الحل.
قد يرفض CEPAT89 معاملة أو يلغي مكافأة أو يغلق حسابا أو يحتفظ بمعلومات عند الحاجة للامتثال أو الأمان أو النزاعات أو التبليغات المطلوبة.