Zweck
CEPAT89 wendet einen risikobasierten Ansatz an, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen, Spieler zu schützen, Identitäten zu überprüfen und eine zuverlässige Finanzhistorie zu führen.
Identitätsprüfung
- Ein Personalausweis, ein Reisepass oder ein behördliches Dokument kann angefordert werden.
- Ein aktueller Adressnachweis kann erforderlich sein.
- Je nach Risiko können ein Nachweis der Zahlungsmethode, ein Nachweis der Krypto-Adresse oder Informationen zur Herkunft der Mittel angefordert werden.
- Zulässige Upload-Formate im Kontobereich sind JPG, PNG und PDF mit einer Grenze von 10 MB pro Datei.
Wann Prüfungen verlangt werden
- Vor einer Auszahlung, da ein genehmigtes KYC für eine Auszahlung erforderlich ist.
- Wenn die kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR über einen gleitenden Zeitraum von 30 Tagen überschreiten oder wenn eine einzelne Transaktion 1.000 EUR übersteigt, im Einklang mit den FATF-Schwellenwerten und der für Online-Glücksspieldienste geltenden 5AMLD-Richtlinie.
- Wenn eine Transaktion, Anmeldung, ein Auszahlungsziel oder ein Spielmuster ungewöhnlich erscheint.
- Wenn gesetzlich, durch einen Zahlungsanbieter oder eine interne Prüfung erforderlich.
Krypto-Transaktionen
Krypto-Einzahlungen können nach Währung, Netzwerk, Adresse, Betrag, Häufigkeit und Transaktionsreferenz geprüft werden. Spieler dürfen nur Mittel senden, zu deren Verwendung sie berechtigt sind.
Überwachung und Maßnahmen
- Vorgänge können während einer Compliance-Prüfung verzögert werden.
- Eine Auszahlung kann abgelehnt werden, wenn das Ziel ungültig ist, das Konto nicht verifiziert ist oder eine verbotene Aktivität festgestellt wird.
- Konten, Boni, Spiele oder Transaktionen können während einer laufenden Untersuchung ausgesetzt werden.
- Verdächtige Aktivitäten können den zuständigen Behörden gemeldet werden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
Aufzeichnungen und Vertraulichkeit
AML/KYC-Dokumente und -Informationen werden mit eingeschränktem Zugriff behandelt und gemäß den geltenden Pflichten, dem Prüfungsbedarf, der Betrugsprävention und der Verteidigung der Rechte von CEPAT89 aufbewahrt.
Risikobasierter Ansatz
CEPAT89 wendet verhältnismäßige risikobasierte Prüfungen an. Einige Konten können bei der Registrierung, vor einer Auszahlung, nach ungewöhnlicher Aktivität, nach einem Wechsel der Zahlungsmethode oder beim Erreichen einer finanziellen Schwelle verifiziert werden.
Die Verifizierung kann Identität, Alter, Adresse, Sanktionsprüfung, Nachweis des Eigentums an der Zahlungsmethode, Herkunft der Mittel oder Herkunft des Vermögens umfassen, sofern das Profil oder die Transaktionen dies rechtfertigen.
Auslöser für eine Prüfung
- Für die Kontoaktivität ungewöhnliche Einzahlungen oder Auszahlungen.
- Mehrere Zahlungsmethoden, risikoreiche Krypto-Adressen oder inkonsistente Ziele.
- Kontodaten oder Dokumente, die nicht übereinstimmen.
- Zugriff aus Ländern oder von Geräten mit erhöhtem Risiko.
- Verhalten, das auf Betrug, Geldwäsche, Umgehung von Beschränkungen oder Drittmittel hindeutet.
Mögliche Maßnahmen
Während einer AML/KYC-Prüfung können einige Einzahlungen, Auszahlungen, Boni oder der Spielzugang ausgesetzt werden. Wenn Dokumente unzureichend, abgelaufen, gefälscht oder inkonsistent sind, kann das Konto bis zur Klärung eingeschränkt bleiben.
CEPAT89 kann eine Transaktion ablehnen, einen Bonus stornieren, ein Konto schließen oder Informationen aufbewahren, sofern dies für Compliance, Sicherheit, Streitigkeiten oder geltende Meldepflichten erforderlich ist.