目的
CEPAT89 采用基于风险的方法来检测可疑活动、保护玩家、验证身份并保持可靠的财务历史。
身份验证
- 可能要求提供身份证、护照或政府签发的证件。
- 可能要求提供近期的地址证明。
- 视风险情况，可能要求提供支付方式凭证、加密货币地址凭证或资金来源信息。
- 账户区域接受的上传格式为 JPG、PNG 和 PDF，每个文件限制为 10 MB。
何时要求进行检查
- 在提款之前，因为提款需要已获批准的 KYC。
- 当累计充值额在 30 天的滚动期内超过 2,000 欧元，或单笔交易超过 1,000 欧元时，符合 FATF 阈值以及适用于线上博彩服务的第五次反洗钱指令（5AMLD）的规定。
- 当某笔交易、登录、提款目的地或游戏行为显得异常时。
- 当法律、支付供应商或内部审查有此要求时。
加密货币交易
加密货币充值可能会按币种、网络、地址、金额、频率及交易参考信息进行审核。玩家只得发送其有权使用的资金。
监控与措施
- 在合规审查期间，操作可能被延迟。
- 如目的地无效、账户未经验证或检测到禁止活动，提款可能被拒绝。
- 在调查待决期间，账户、奖金、游戏或交易可能被暂停。
- 当法律有此要求时，可疑活动可能被报告给主管机关。
记录与保密
AML/KYC 文件及信息以受限访问方式处理，并根据适用义务、审计需要、欺诈防范以及对 CEPAT89 权利的维护予以保留。
基于风险的方法
CEPAT89 采用与风险相称的检查。某些账户可能在注册时、提款前、出现异常活动后、支付方式变更后或达到某一财务阈值时接受验证。
在个人资料或交易情况有此理由时，验证可能包括身份、年龄、地址、制裁名单筛查、支付方式所有权证明、资金来源或财富来源。
审核触发因素
- 相对于账户活动而言不寻常的充值或提款。
- 多种支付方式、高风险加密货币地址或不一致的目的地。
- 彼此不匹配的账户数据或文件。
- 从风险较高的国家/地区或设备进行访问。
- 表明存在欺诈、洗钱、规避限制或第三方资金的行为。
可能采取的措施
在 AML/KYC 审核期间，某些充值、提款、奖金或游戏访问可能被暂停。如文件不充分、过期、伪造或不一致，账户可能在问题解决前保持受限状态。
在出于合规、安全、争议或适用的报告义务而有此需要时，CEPAT89 可能拒绝某笔交易、取消奖金、关闭账户或保留信息。