Layunin
Naglalapat ang CEPAT89 ng pamamaraang nakabatay sa panganib upang matukoy ang kahina-hinalang aktibidad, protektahan ang mga manlalaro, beripikahin ang mga pagkakakilanlan at panatilihin ang maaasahang kasaysayang pananalapi.
Beripikasyon ng pagkakakilanlan
- Maaaring hilingin ang isang national ID card, pasaporte o dokumento ng gobyerno.
- Maaaring kailanganin ang kamakailang patunay ng address.
- Maaaring hilingin ang ebidensiya ng paraan ng pagbabayad, ebidensiya ng crypto address o impormasyon sa pinagmulan ng pondo depende sa panganib.
- Ang tinatanggap na mga format ng upload sa lugar ng account ay JPG, PNG at PDF, na may limitasyong 10 MB bawat file.
Kailan hinihiling ang mga pagsusuri
- Bago ang isang withdrawal, dahil kinakailangan ang naaprubahang KYC upang makapag-withdraw.
- Kapag lumampas ang pinagsama-samang mga deposito sa EUR 2,000 sa loob ng 30-araw na gumagalaw na panahon, o kapag lumampas ang isang transaksyon sa EUR 1,000, alinsunod sa mga limitasyon ng FATF at sa direktibang 5AMLD na ipinapatupad sa mga online na serbisyo ng gaming.
- Kapag mukhang hindi pangkaraniwan ang isang transaksiyon, login, destinasyon ng withdrawal o pattern ng paglalaro.
- Kapag iniaatas ng batas, isang provider ng pagbabayad o isang panloob na pagsusuri.
Mga crypto na transaksiyon
Ang mga crypto deposit ay maaaring suriin ayon sa pera, network, address, halaga, dalas at sanggunian ng transaksiyon. Dapat lamang magpadala ang mga manlalaro ng pondong may karapatan silang gamitin.
Pagsubaybay at mga aksiyon
- Ang mga operasyon ay maaaring antalahin sa panahon ng pagsusuri sa pagsunod.
- Ang isang withdrawal ay maaaring tanggihan kung hindi wasto ang destinasyon, hindi beripikado ang account o may natuklasang ipinagbabawal na aktibidad.
- Ang mga account, bonus, laro o transaksiyon ay maaaring suspindihin habang nakabinbin ang isang imbestigasyon.
- Ang kahina-hinalang aktibidad ay maaaring iulat sa mga karampatang awtoridad kapag iniaatas ng batas.
Mga talaan at pagkakompidensiyal
Ang mga dokumento at impormasyon sa AML/KYC ay pinangangasiwaan nang may limitadong access at itinatago alinsunod sa mga naaangkop na tungkulin, pangangailangan sa pag-audit, pag-iwas sa pandaraya at pagtatanggol sa mga karapatan ng CEPAT89.
Pamamaraang nakabatay sa panganib
Naglalapat ang CEPAT89 ng proporsiyonal na mga pagsusuring nakabatay sa panganib. Ang ilang account ay maaaring beripikahin sa pagpaparehistro, bago ang isang withdrawal, pagkatapos ng hindi pangkaraniwang aktibidad, pagkatapos ng pagbabago sa paraan ng pagbabayad o kapag naabot ang isang antas na pananalapi.
Ang beripikasyon ay maaaring magsama ng pagkakakilanlan, edad, address, sanctions screening, patunay ng pagmamay-ari ng pagbabayad, pinagmulan ng pondo o pinagmulan ng yaman kung saan ito makatwiran sa profile o mga transaksiyon.
Mga nagpapasimula ng pagsusuri
- Mga deposito o withdrawal na hindi pangkaraniwan para sa aktibidad ng account.
- Maraming paraan ng pagbabayad, mga crypto address na may mataas na panganib o mga hindi tugmang destinasyon.
- Datos ng account o mga dokumentong hindi nagtutugma.
- Access mula sa mga bansa o device na may mas mataas na panganib.
- Pag-uugaling nagpapahiwatig ng pandaraya, laundering, pag-iwas sa paghihigpit o pondo ng ibang tao.
Mga posibleng panukala
Sa panahon ng pagsusuri sa AML/KYC, ang ilang deposito, withdrawal, bonus o access sa paglalaro ay maaaring suspindihin. Kung ang mga dokumento ay hindi sapat, expired, pineke o hindi tugma, ang account ay maaaring manatiling limitado hanggang malutas.
Maaaring tanggihan ng CEPAT89 ang isang transaksiyon, kanselahin ang isang bonus, isara ang isang account o panatilihin ang impormasyon kung saan kinakailangan para sa pagsunod, seguridad, mga hidwaan o mga naaangkop na obligasyon sa pag-uulat.