Tujuan
CEPAT89 menerapkan pendekatan berbasis risiko untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan, melindungi pemain, memverifikasi identitas, dan memelihara riwayat keuangan yang andal.
Verifikasi identitas
- KTP, paspor, atau dokumen pemerintah dapat diminta.
- Bukti alamat terkini dapat diperlukan.
- Bukti metode pembayaran, bukti alamat kripto, atau informasi sumber dana dapat diminta tergantung pada risiko.
- Format unggahan yang diterima di area akun adalah JPG, PNG, dan PDF, dengan batas 10 MB per berkas.
Kapan pemeriksaan diminta
- Sebelum penarikan, karena KYC yang disetujui diperlukan untuk menarik.
- Ketika setoran kumulatif melebihi 2.000 EUR dalam periode bergulir 30 hari, atau ketika satu transaksi melebihi 1.000 EUR, sesuai dengan ambang batas FATF dan Petunjuk 5AMLD yang berlaku untuk layanan judi daring.
- Ketika sebuah transaksi, login, tujuan penarikan, atau pola permainan tampak tidak biasa.
- Ketika diwajibkan oleh hukum, penyedia pembayaran, atau peninjauan internal.
Transaksi kripto
Setoran kripto dapat ditinjau berdasarkan mata uang, jaringan, alamat, jumlah, frekuensi, dan referensi transaksi. Pemain hanya boleh mengirim dana yang berhak mereka gunakan.
Pemantauan dan tindakan
- Operasi dapat ditunda selama peninjauan kepatuhan.
- Penarikan dapat ditolak jika tujuan tidak valid, akun belum diverifikasi, atau aktivitas terlarang terdeteksi.
- Akun, bonus, permainan, atau transaksi dapat ditangguhkan saat penyelidikan sedang berlangsung.
- Aktivitas mencurigakan dapat dilaporkan kepada otoritas yang berwenang ketika diwajibkan oleh hukum.
Catatan dan kerahasiaan
Dokumen dan informasi AML/KYC ditangani dengan akses terbatas dan disimpan sesuai dengan kewajiban yang berlaku, kebutuhan audit, pencegahan penipuan, dan pembelaan atas hak CEPAT89.
Pendekatan berbasis risiko
CEPAT89 menerapkan pemeriksaan berbasis risiko yang proporsional. Beberapa akun dapat diverifikasi saat pendaftaran, sebelum penarikan, setelah aktivitas yang tidak biasa, setelah perubahan metode pembayaran, atau ketika ambang batas keuangan tercapai.
Verifikasi dapat mencakup identitas, usia, alamat, penyaringan sanksi, bukti kepemilikan pembayaran, sumber dana, atau sumber kekayaan apabila profil atau transaksi membenarkannya.
Pemicu peninjauan
- Setoran atau penarikan yang tidak biasa untuk aktivitas akun.
- Beberapa metode pembayaran, alamat kripto berisiko tinggi, atau tujuan yang tidak konsisten.
- Data akun atau dokumen yang tidak cocok.
- Akses dari negara atau perangkat yang menghadirkan risiko lebih tinggi.
- Perilaku yang mengindikasikan penipuan, pencucian, penghindaran pembatasan, atau dana pihak ketiga.
Langkah-langkah yang mungkin
Selama peninjauan AML/KYC, beberapa setoran, penarikan, bonus, atau akses permainan dapat ditangguhkan. Jika dokumen tidak memadai, kedaluwarsa, dipalsukan, atau tidak konsisten, akun dapat tetap dibatasi sampai diselesaikan.
CEPAT89 dapat menolak transaksi, membatalkan bonus, menutup akun, atau menyimpan informasi apabila diperlukan untuk kepatuhan, keamanan, sengketa, atau kewajiban pelaporan yang berlaku.